KYB/KYC

為滿足最新合規要求並更好地保障用戶權益，Cregis已對認證功能進行全面升級。用戶如需使用匯款等特定功能，需要完成最新的企業或個人認證。對於已認證用戶，由於原有認證資訊無法滿足當前合規要求，必須完成資訊升級，補充完善相關資料。認證功能目前僅對部分用戶開放，如需完成認證，請聯繫支援團隊。

認證資訊及文件要求

認證過程中，用戶需要提供企業或個人資訊以及相關的證明文件，認證各環節所需資訊及文件參見下表：

企業認證所需資訊及文件（標*為必填項）

環節

需提交資訊

需提交文件

備註

基礎資訊

認證郵箱*：用於接收認證相關通知
所屬行業*
資金來源*

該資訊僅用於Cregis存檔，不會直接影響認證結果

公司註冊資訊

公司註冊所在國家/地區*
公司名稱*

該資訊用於在企業資訊資料庫中查找貴公司，不會直接影響認證結果

公司信息

國家/地區*
公司名稱*
註冊編號*
備選名稱
註冊日期*
註冊地點*
實體類型*
官方網站*
公司電子郵箱*
公司電話號碼*
地址（第1行）*：註冊或營業地址的街道名及建築名
地址（第2行）：註冊或營業地址的門牌號
城市*：註冊或營業地址所在城市
州/省：註冊或營業地址所在的州或省
郵遞區號*：註冊或營業地址的郵遞區號

如果貴公司已存在於企業資訊資料庫，部分資訊將自動填充，但您仍可手動修改；如果貴公司不在企業資訊資料庫，您需要手動輸入全部資訊，但這不會直接影響認證結果公司關聯方

公司關聯方

名字*
姓氏*
中間名
出生日期
電子郵箱*：用於接收該最終實益擁有人的個人認證表單
聯絡電話*：該電話僅用於存檔

在企業認證表單中提供以上資訊後，關聯方還需在平台產生的表單中完成個人認證；個人認證所需資訊和文件參見後表

公司文件

註冊證書*：請提供公司註冊證書，或其他具同等法律效力的文件
股東登記表*：請提供股東登記表，或其他能證明企業所有權結構的文件
地址證明*：請提供銀行帳單、水電帳單、移動服務帳單等能證明企業地址的文件，該地址應與公司資訊部分所填寫的註冊或營業地址保持一致
組織章程和備忘錄*：請提供界定公司法律地位、內部治理規則及營運宗旨的文件，文件應加蓋公章或具有正式文件編號
委託書：
用於授權受託人（如律師或商業夥伴）代表委託人處理特定事務的法律文件；該項文件為補充文件，非必填
存續證明：證明企業處於合規營運狀態的文件，如合規營運證明、公司現任人員證明等；該項文件為補充文件，非必填

請上傳四角可見、清晰可讀的文件照片或掃描檔；文件所使用的語言必須是簡體中文、繁體中文或英文，或提供文件的英文翻譯件；如有需要，同一份文件可在不同位置重複上傳

個人認證所需資訊及文件（標*為必填項）

環節

需提交信息

需提交文件

備註

基礎資訊

郵箱*：用於接收認證相關通知
電話*

該資訊僅用於Cregis存檔，不會直接影響認證結果

個人資訊

名字*
姓氏*
電子郵件*
聯絡電話*
國籍*
地址（第1行）*：聯絡地址的街道名及建築名
地址（第2行）：聯絡地址的門牌號
城市*：聯絡地址所在城市
州/省：聯絡地址所在的州或省
郵遞區號*：聯絡地址的郵遞區號
國家/地區*：聯絡地址所在的國家/地區
出生日期*
資金來源*
職業*

身分證件

護照簽發國家/地區*

護照影像*：請提供申請人護照的原始影像文件

请上传四角可见、清晰可读的文件照片或扫描件；请上传未编辑过的原始文件

地址證明

地址證明*：請提供銀行帳單、水電帳單、移動服務帳單等能證明個人地址的文件，該地址應與個人資訊部分所填寫的地址保持一致

請上傳四角可見、清晰可讀的文件照片或掃描檔；文件所使用的語言必須是簡體中文、繁體中文或英文，或提供文件的英文翻譯件

自拍照

自拍照*：使用認證設備攝像頭拍攝的自拍照片

請使用有攝像頭的手機或電腦

企業認證流程

開啟企業認證

當前認證功能僅對部分用戶開放，如需開啟認證，請先聯繫Cregis支援團隊。與支援團隊聯繫確認後，您可在團隊安全頁面，點擊「認證」開啟企業認證。

若您是已認證用戶，可點擊「升級」補充認證資訊和材料。

點擊後，您需要提供認證基礎資訊：填寫認證郵箱，該郵箱將用於接收認證表單連結及認證狀態更新的通知；選擇企業所屬行業及資金來源，如果選擇「其他」，需填寫具體行業或資金來源。填寫完成後，勾選「我已閱讀並同意《用戶隱私協議》」，即可開啟認證。

提交後，Cregis將透過三方服務商產生認證表單連結，並發送到您所填寫的認證郵箱。包含認證連結的郵件發送後，您將在Cregis用戶端看到如下通知：

認證開啟後，您團隊的認證狀態將變更為「認證表單填寫中」，此時無法退出認證流程並重新開啟新流程。但您可以將認證表單連結分享給其他團隊成員，共同完成認證表單。

企業認證表單填寫

請注意：認證表單連結有效期為30天，請您在連結到期前填寫完成並提交表單。如果未能在有效期內完成，該連結將過期，請聯繫Cregis支援團隊重新啟用連結。

點擊認證表單連結後，您將看到如下介面。您可以在右上角切換語言。請點擊「繼續」，選擇「同意並繼續」，再點擊「開始驗證」進入下一步。

首先，您需要選擇註冊國家/地區並輸入公司的註冊名稱，並點擊「查找公司」。

如果您公司的資料已存在於註冊資料庫，您將看到對應的搜尋結果，可選擇該公司並繼續；如果搜尋結果有誤，您也可以搜尋其他公司或手動輸入公司資料。

如果您公司的註冊資訊尚未錄入資料庫，您可以手動輸入公司資料。是否手動輸入不會影響認證結果。

其次，您需要提供公司詳細資訊。如您的公司存在於註冊資料庫，部分資訊將被預填入表格，但您仍可修改這些資訊。表格中標記*的項目為必填項，所有必填項填寫完成後，您可點擊「儲存並繼續」進入下一部分。

隨後，您需要提供關聯方資訊。關聯方包括最終實益擁有人和公司高階主管，需要提供的資訊相同。其中，「最終實益擁有人」指直接或間接所有權比例超過25%的個人，所有認證申請者都必須提供此類關聯方資訊。「公司高階主管」為非必需資訊，如您不希望提供高階主管資訊，可點擊「跳過」；但如果貴公司所屬行業為「金融及支付服務：非受監管/無牌照」或「線上博彩/遊戲：非受監管/無牌照」，則必須提供公司高階主管資訊。

您可以點擊「新增個人」，然後填寫關聯方的名字、姓氏、電子郵件和聯絡電話，最後點擊「創建受益人」完成新增。如果最終實益擁有人同時是公司高階主管，可在頁面上方點選「公司高階主管」。

新增完成後，您將在關聯方介面看到所新增的人員，並可點擊「添加個人」繼續新增。將所有關聯方新增完畢後，可點擊「提交」進入下一步。

隨後，您需要上傳表單要求的所有公司證明文件。請確保上傳的文件四角完整、文字清晰可讀，建議上傳未經編輯的原始文件、照片或掃描檔。系統接受的檔案格式為JPG, PNG, HEIC, WEBP或PDF，檔案大小應在50MB以下。您可以從資料夾中選擇文件，也可以直接將文件拖曳到文件上傳區。您可以在頁面上方看到上傳成功的文件。每種文件只能上傳一份，如果上傳後需要修改，您需要先刪除已上傳的文件，然後重新上傳。

所有文件均上傳成功後，您可點擊「繼續」進入最終頁面。請注意，在此頁面點擊「繼續」後，您將無法返回修改之前提交的資訊和文件。

企業認證要求所有關聯方提交個人認證資訊。如關聯方尚未提交個人認證資訊，您將看到如下頁面；點擊「立即驗證」，將直接跳轉到關聯方的個人認證表單；點擊「發送到電子郵件地址」，包含關聯方個人認證表單連結的郵件將被發送到您填寫的郵箱地址；點擊「複製連結」，您可以複製個人認證表單連結並發送給關聯方。關於個人認證的表單內容和填寫步驟，參見「個人認證表單填寫」。