# KYB/KYC 為滿足最新合規要求並更好地保障用戶權益，Cregis已對認證功能進行全面升級。用戶如需使用匯款等特定功能，需要完成最新的企業或個人認證。對於已認證用戶，由於原有認證資訊無法滿足當前合規要求，必須完成資訊升級，補充完善相關資料。認證功能目前僅對部分用戶開放，如需完成認證，請聯繫支援團隊。 ## 認證資訊及文件要求認證過程中，用戶需要提供企業或個人資訊以及相關的證明文件，認證各環節所需資訊及文件參見下表：企業認證所需資訊及文件（標\*為必填項）


環節	需提交資訊	需提交文件	備註
基礎資訊	認證郵箱：用於接收認證相關通知所屬行業資金來源*	--	該資訊僅用於Cregis存檔，不會直接影響認證結果
公司註冊資訊	公司註冊所在國家/地區* 公司名稱*	--	該資訊用於在企業資訊資料庫中查找貴公司，不會直接影響認證結果
公司信息	國家/地區* 公司名稱* 註冊編號* 備選名稱註冊日期* 註冊地點* 實體類型* 官方網站* 公司電子郵箱* 公司電話號碼* 地址（第1行）：註冊或營業地址的街道名及建築名地址（第2行）：註冊或營業地址的門牌號城市：註冊或營業地址所在城市州/省：註冊或營業地址所在的州或省郵遞區號*：註冊或營業地址的郵遞區號	--	如果貴公司已存在於企業資訊資料庫，部分資訊將自動填充，但您仍可手動修改；如果貴公司不在企業資訊資料庫，您需要手動輸入全部資訊，但這不會直接影響認證結果公司關聯方
公司關聯方	名字* 姓氏* 中間名出生日期電子郵箱：用於接收該最終實益擁有人的個人認證表單聯絡電話：該電話僅用於存檔	--	在企業認證表單中提供以上資訊後，關聯方還需在平台產生的表單中完成個人認證；個人認證所需資訊和文件參見後表
公司文件	--	註冊證書：請提供公司註冊證書，或其他具同等法律效力的文件股東登記表：請提供股東登記表，或其他能證明企業所有權結構的文件地址證明：請提供銀行帳單、水電帳單、移動服務帳單等能證明企業地址的文件，該地址應與公司資訊部分所填寫的註冊或營業地址保持一致組織章程和備忘錄：請提供界定公司法律地位、內部治理規則及營運宗旨的文件，文件應加蓋公章或具有正式文件編號委託書：用於授權受託人（如律師或商業夥伴）代表委託人處理特定事務的法律文件；該項文件為補充文件，非必填存續證明：證明企業處於合規營運狀態的文件，如合規營運證明、公司現任人員證明等；該項文件為補充文件，非必填	請上傳四角可見、清晰可讀的文件照片或掃描檔；文件所使用的語言必須是簡體中文、繁體中文或英文，或提供文件的英文翻譯件；如有需要，同一份文件可在不同位置重複上傳

個人認證所需資訊及文件**（**標**\***為必填項**）**


環節	需提交信息	需提交文件	備註
基礎資訊	郵箱：用於接收認證相關通知電話	--	該資訊僅用於Cregis存檔，不會直接影響認證結果
個人資訊	名字* 姓氏* 電子郵件* 聯絡電話* 國籍* 地址（第1行）：聯絡地址的街道名及建築名地址（第2行）：聯絡地址的門牌號城市：聯絡地址所在城市州/省：聯絡地址所在的州或省郵遞區號：聯絡地址的郵遞區號國家/地區：聯絡地址所在的國家/地區出生日期* 資金來源* 職業*	--	--
身分證件	護照簽發國家/地區*	護照影像*：請提供申請人護照的原始影像文件	请上传四角可见、清晰可读的文件照片或扫描件；请上传未编辑过的原始文件
地址證明	--	地址證明*：請提供銀行帳單、水電帳單、移動服務帳單等能證明個人地址的文件，該地址應與個人資訊部分所填寫的地址保持一致	請上傳四角可見、清晰可讀的文件照片或掃描檔；文件所使用的語言必須是簡體中文、繁體中文或英文，或提供文件的英文翻譯件
自拍照	--	自拍照*：使用認證設備攝像頭拍攝的自拍照片	請使用有攝像頭的手機或電腦

## 企業認證流程 ### 開啟企業認證當前認證功能僅對部分用戶開放，如需開啟認證，請先聯繫Cregis支援團隊。與支援團隊聯繫確認後，您可在團隊安全頁面，點擊「認證」開啟企業認證。

若您是已認證用戶，可點擊「升級」補充認證資訊和材料。

點擊後，您需要提供認證基礎資訊：填寫認證郵箱，該郵箱將用於接收認證表單連結及認證狀態更新的通知；選擇企業所屬行業及資金來源，如果選擇「其他」，需填寫具體行業或資金來源。填寫完成後，勾選「我已閱讀並同意《用戶隱私協議》」，即可開啟認證。

提交後，Cregis將透過三方服務商產生認證表單連結，並發送到您所填寫的認證郵箱。包含認證連結的郵件發送後，您將在Cregis用戶端看到如下通知：

認證開啟後，您團隊的認證狀態將變更為「認證表單填寫中」，此時無法退出認證流程並重新開啟新流程。但您可以將認證表單連結分享給其他團隊成員，共同完成認證表單。

### 企業認證表單填寫 **請注意：認證表單連結有效期為30天，請您在連結到期前填寫完成並提交表單。如果未能在有效期內完成，該連結將過期，請聯繫Cregis支援團隊重新啟用連結。** 點擊認證表單連結後，您將看到如下介面。您可以在右上角切換語言。請點擊「繼續」，選擇「同意並繼續」，再點擊「開始驗證」進入下一步。

首先，您需要選擇註冊國家/地區並輸入公司的註冊名稱，並點擊「查找公司」。

如果您公司的資料已存在於註冊資料庫，您將看到對應的搜尋結果，可選擇該公司並繼續；如果搜尋結果有誤，您也可以搜尋其他公司或手動輸入公司資料。

如果您公司的註冊資訊尚未錄入資料庫，您可以手動輸入公司資料。是否手動輸入不會影響認證結果。

其次，您需要提供公司詳細資訊。如您的公司存在於註冊資料庫，部分資訊將被預填入表格，但您仍可修改這些資訊。表格中標記\*的項目為必填項，所有必填項填寫完成後，您可點擊「儲存並繼續」進入下一部分。

隨後，您需要提供關聯方資訊。關聯方包括最終實益擁有人和公司高階主管，需要提供的資訊相同。其中，「最終實益擁有人」指直接或間接所有權比例超過25%的個人，所有認證申請者都必須提供此類關聯方資訊。「公司高階主管」為非必需資訊，如您不希望提供高階主管資訊，可點擊「跳過」；但如果貴公司所屬行業為「金融及支付服務：非受監管/無牌照」或「線上博彩/遊戲：非受監管/無牌照」，則必須提供公司高階主管資訊。

您可以點擊「新增個人」，然後填寫關聯方的名字、姓氏、電子郵件和聯絡電話，最後點擊「創建受益人」完成新增。如果最終實益擁有人同時是公司高階主管，可在頁面上方點選「公司高階主管」。

新增完成後，您將在關聯方介面看到所新增的人員，並可點擊「添加個人」繼續新增。將所有關聯方新增完畢後，可點擊「提交」進入下一步。

隨後，您需要上傳表單要求的所有公司證明文件。請確保上傳的文件四角完整、文字清晰可讀，建議上傳未經編輯的原始文件、照片或掃描檔。系統接受的檔案格式為JPG, PNG, HEIC, WEBP或PDF，檔案大小應在50MB以下。您可以從資料夾中選擇文件，也可以直接將文件拖曳到文件上傳區。您可以在頁面上方看到上傳成功的文件。\ 每種文件只能上傳一份，如果上傳後需要修改，您需要先刪除已上傳的文件，然後重新上傳。

所有文件均上傳成功後，您可點擊「繼續」進入最終頁面。**請注意，在此頁面點擊「繼續」後，您將無法返回修改之前提交的資訊和文件。** 企業認證要求所有關聯方提交個人認證資訊。如關聯方尚未提交個人認證資訊，您將看到如下頁面；點擊「立即驗證」，將直接跳轉到關聯方的個人認證表單；點擊「發送到電子郵件地址」，包含關聯方個人認證表單連結的郵件將被發送到您填寫的郵箱地址；點擊「複製連結」，您可以複製個人認證表單連結並發送給關聯方。關於個人認證的表單內容和填寫步驟，參見「個人認證表單填寫」。

當所有關聯方資訊均提交後，您的認證申請將進入審核流程，該流程一般不超過5個工作日。Cregis用戶端中，您的團隊企業認證狀態將顯示為「審核中」。

### 審核回饋及處理 #### 認證通過如審核通過，您將收到認證通過的通知郵件，並可在Cregis用戶端查看您的認證狀態及已提交的認證資訊。出於資訊保護的需要，重要資訊將打碼顯示，認證文件無法下載。如需確認認證資訊，請聯繫Cregis支援團隊。

#### 待補充材料如審核員認為您提交的企業資訊或文件有誤，您將需要重新提交對應資訊或文件。此時您的團隊認證狀態將變更為「待補充材料」。Cregis將向認證郵箱發送郵件提示，您可在郵件中查看具體原因，並點擊連結重新提交材料。

點擊連結後，您將看到需要重新提交的資訊或文件，可點擊「重新提交」繼續。請注意，您只需重新提交有問題的資訊或文件，其他資料無需重複提交。

如果重新提交文件，您需要先刪除已上傳的文件，然後再上傳新的文件。

重新提交後，您將進入最終介面。請注意，此時您無法對已提交的資訊和文件進行修改。

#### 認證失敗如審核員出於合規原因拒絕您的申請，Cregis用戶端認證狀態將變更為「認證失敗」。您將收到包含認證失敗原因的通知郵件。如果您希望重新進行認證，請聯繫Cregis支援團隊。

#### 認證超時當您在認證開啟後30天內未能完成並提交認證表單，您的認證連結將過期。如果仍需完成認證，請聯繫Cregis支援團隊重新啟用連結。如果您在30天內提交表單但審核員要求您補充材料，表單有效期將自動重置，您需在收到補充材料通知之後的30天內提交表單。

## 個人認證流程 ### 開啟個人認證當前認證功能僅對部分用戶開放，如需開啟認證，請先聯繫Cregis支援團隊。與支援團隊聯繫確認後，您可在個人帳戶的帳號安全頁面，點擊「認證」開啟個人認證。

若您是已認證用戶，可點擊「升級」補充認證資訊和材料。

您需要提供郵箱和聯絡電話。認證相關通知郵件將發送到所填寫的郵箱。填寫完成後，勾選「我已閱讀並同意《用戶隱私協議》」，即可開啟認證。

提交後，Cregis將透過三方服務商產生認證表單連結，並發送到您所填寫的認證郵箱。包含認證連結的郵件發送後，您將在Cregis用戶端看到如下通知：

認證開啟後，您的認證狀態將變更為「認證表單填寫中」，此時無法退出認證流程並重新開啟新流程。

### 個人認證表單填寫 **請注意：認證表單連結有效期為30天，請您在連結到期前填寫完成並提交表單。如果未能在有效期內完成，該連結將過期，請聯繫Cregis支援團隊重新啟用連結。** 點擊認證表單連結後，您將看到如下介面。您可以在右上角切換語言，點擊「繼續」，選擇「同意並繼續」，然後點擊「開始驗證」進入下一步。

首先，您需要填寫個人資訊。表格中標記\*的項目為必填項，所有必填項填寫完成後，您可點擊「繼續」進入下一部分。

隨後，您需要上傳您的護照影像作為身分證件。您需選擇護照簽發國家/地區，然後點擊「繼續」，在「上傳證件」頁面上傳護照照片或掃描檔。為避免被判定為可疑文件，**請確保您上傳的影像是未經編輯的照片或掃描檔原件。**如上傳後需要修改，您可刪除文件並重傳。上傳成功後，點擊「繼續」進入下一步。

下一步，您需要上傳地址證明文件。您可以使用3個月內的銀行文件、公共服務帳單（如水電費帳單）、移動通訊帳單等作為地址證明，如需了解更多可接受的文件資訊，請點擊「我還可以上傳什麼」。請確保文件上的地址與您填寫的地址一致。您只需上傳一份地址證明文件，上傳成功後，點擊「繼續」進入下一步。

最後，為驗證您的身分，您需要使用認證設備拍攝自拍照。閱讀拍攝要求並點擊「繼續」後，您需要同意瀏覽器使用攝像頭，並按照提示拍攝符合要求的照片。拍攝後如果您對照片不滿意，可以點擊「重新拍攝」再次拍照，直到獲得滿意的照片。

拍攝完成後，點擊「繼續」提交申請，您的認證申請將進入審核流程，該流程一般不超過5個工作日。**請注意，在此頁面點擊「繼續」後，您將無法返回修改之前提交的資訊和文件。**您的個人認證狀態將變更為「審核中」。

#### 待補充材料如審核員認為您提交的個人資訊或文件有誤，您將需要重新提交對應資訊或文件。此時您的認證狀態將變更為「待補充材料」。Cregis將向認證郵箱發送郵件提示，您可在郵件中查看具體原因，並點擊連結補充材料。

點擊連結後，您將看到需要重新提交的資訊或文件，可點擊「重新提交」繼續。請注意，您只需重新提交有問題的資訊或文件，其他資料無需重複提交。如果重新提交文件，您需要先刪除已上傳的文件，然後再上傳新的文件。重新提交後，您的申請將再次進入審核狀態。

#### 認證超時當您在認證開啟後30天內未能完成並提交認證表單，您的認證連結將過期。如果仍需完成認證，請聯繫Cregis支援團隊重新啟用連結。如果審核員要求您補充材料，表單有效期將自動重置，您需在收到補充材料通知之後的30天內提交表單。 --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://support.cregis.com/cregis-wallet-guide/zh-tw/risk_management/kyb-kyc.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.